[云南經濟日報]曲靖推進金融數字化轉型提升服務質效 推動金融機構拓展深化云南融信服平臺應用
近年來，中國人民銀行曲靖市分行通過深入推進金融數字化轉型，加強數字科技金融賦能，拓寬數字金融應用場景等措施，扎實做好數字金融大文章，為曲靖市高質量發(fā)展注入新動能。截至今年9月末，全市數字金融貸款余額476.90億元，同比增長32.83%，高于各項貸款同比增速24.43個百分點。
加速金融數字化轉型?提升金融綜合服務能力
推動金融機構加強頂層設計，出臺數字化轉型方案，完善數字金融工作機制，將數字化轉型融合到各業(yè)務環(huán)節(jié)。富滇銀行曲靖分行出臺《關于推進數字金融發(fā)展的工作方案》，明確要求要全面優(yōu)化頂層設計及組織轉型體系，充分發(fā)揮數據要素、數字技術作用，加速提升零售金融、產業(yè)數字金融、信貸產品創(chuàng)新與風險管控、內部管理與決策支持等方面的數字化能力。
推動金融機構拓展深化云南融信服平臺應用，引導企業(yè)、個人依托平臺獲得多樣化金融服務。截至今年9月末，全市在云南融信服平臺注冊企業(yè)達21.68萬戶，累計授信金額138.86億元。推動曲靖市農村信用合作社聯合社在全省首家開發(fā)再貸款線上報批系統(tǒng)，線上辦理轄區(qū)農信系統(tǒng)9家行（社）再貸款，提升再貸款業(yè)務審批及辦理效率。
自主開發(fā)全市普惠小微企業(yè)信貸監(jiān)測平臺、9條農業(yè)產業(yè)鏈金融服務監(jiān)測平臺、金融“五篇大文章”數據駕駛艙等，實現大數據挖掘、全景式監(jiān)測和可視化分析，為后續(xù)金融服務與管理工作提供決策參考，提升對數字金融風險的監(jiān)測、預警和處置能力。
推動數字技術賦能運用?助力重點領域信貸投放
指導轄區(qū)金融機構依托農村信用體系建設推動整鏈授信，補齊涉農主體融資服務短板，為農村居民提供個性化、差異化服務。截至今年9月末，全市金融機構創(chuàng)新推出“火腿貸”“石榴貸”“七彩云姜貸”等特色金融產品10種，為9條特色農業(yè)產業(yè)鏈上2.08萬戶經營主體發(fā)放貸款20.05億元。
支持金融機構充分發(fā)揮數字金融基礎設施作用，提升小微企業(yè)信息的收集、甄別能力，更好滿足小微企業(yè)“少、頻、急”的融資需求。同時，依托動產融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)和中征應收賬款服務平臺開展多樣化動產融資業(yè)務，實現全流程、高效率、可持續(xù)的線上應收賬款融資。截至今年9月末，促成應收賬款融資3186筆、融資金額684.3億元。
支持金融機構利用金融科技手段、數字技術，優(yōu)化對企業(yè)的碳排放監(jiān)測、報告與核查體系，推進綠色權益類抵質押貸款業(yè)務發(fā)展。截至今年9月末，全市金融機構共推出“可再生能源補貼確權貸款”“水生態(tài)保護貸”“節(jié)能環(huán)保貸”等50余種綠色金融產品。
鼓勵金融機構健全無障礙數字金融服務體系，加快打造適老化移動金融應用軟件，為老年人群體提供有溫度的金融服務。如富滇銀行曲靖分行推出“長輩版”手機銀行App，助力老年客戶跨越數字鴻溝。
拓寬數字金融應用場景?打造數字化金融生態(tài)
針對國家重點產業(yè)和新興產業(yè)，打造數字化產業(yè)金融服務平臺。建立“3+6+2”產業(yè)融資對接監(jiān)測機制，督促金融機構運用數字金融手段創(chuàng)新金融產品、經營模式和服務方式，加大對名單內企業(yè)的信貸支持力度。截至今年9月末，傳統(tǒng)產業(yè)、新興產業(yè)、未來產業(yè)入庫企業(yè)達180戶，累計向131戶企業(yè)發(fā)放貸款153.28億元，為產業(yè)高質量發(fā)展注入金融“活水”。
與政府、企業(yè)、高校、醫(yī)院等進行跨界合作，開展金融服務場景化建設。交通銀行曲靖市分行圍繞醫(yī)療、交通、教育、政務等場景，依托“信用就醫(yī)”“交銀e監(jiān)管”等產品，運用“一件事”思維為行業(yè)主管部門精準提供數字化解決方案；引導轄區(qū)多家金融機構配合稅務部門發(fā)展“銀稅互貸”，運用大數據畫像助力信用貸款精準發(fā)放。
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